Un trato exquisito por parte de su entidad bancaria. Eso es lo que hacían creer a sus estafados los tres hombres que han sido detenidos en Almería y Tarragona y que se hacían pasar por empleados de banca para timar a sus víctimas. Los arrestados acudían a sus casas para recoger sus tarjetas de crédito a modo de retirada porque les hacían creer que estaban siendo víctimas de un ciberfraude. El propósito real era el de emplearlas para comprar en comercios físicos y a través de internet.
La Policía ha señalado que los arrestados están acusados de delitos de estafa y pertenencia a grupo criminal por el que habían desarrollado una "evolución especialmente sofisticada" de estafas basadas en la obtención de datos bancarios de las víctimas mediante mensajes de texto o llamadas, lo que se conoce como smishing y vishing financiero.
En esta ocasión, los involucrados llegaban incluso a desplazarse físicamente hasta los domicilios de los perjudicados ante quienes se hacían pasar por empleados de la entidad bancaria para recoger sus tarjetas de crédito.
La investigación ha permitido acreditar por primera vez en este tipo de actuaciones un "salto cualitativo" en el modus operandi de los ciberdelincuentes al incorporar "una fase presencial" en el método de estafa para "reforzar la credibilidad del engaño, neutralizar las sospechas de la víctima y hacerse con el control material de las tarjetas bancarias".
División de funciones
Según la investigación del Grupo VI de Ciberdelincuencia de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Almería, cada integrante asumía un papel concreto en la estafa: captación y manipulación telefónica de la víctima, recogida física de las tarjetas, extracción de efectivo en cajeros, compras fraudulentas en establecimientos y retirada de dispositivos tecnológicos adquiridos con cargo a las cuentas bancarias de los perjudicados.
Los hechos se iniciaron el pasado 27 de mayo, cuando una víctima recibió un mensaje SMS en el que se le alertaba de un supuesto cargo no autorizado en una de sus tarjetas. Acto seguido, recibió una llamada telefónica de una persona que decía pertenecer al departamento de seguridad de su entidad bancaria y que, durante más de una hora, le fue dando instrucciones para supuestamente cancelar la operación fraudulenta.
Los arrestados usaban las tarjetas para comprar material tecnológico de alta gama
En el transcurso de esa conversación, el falso empleado bancario convenció a la víctima de que debía anular sus tarjetas. Para ello le indicó que otro trabajador de la entidad se personaría en su domicilio para recogerlas. Minutos después, un joven acudió a la vivienda, se identificó verbalmente como empleado del banco y logró que la víctima le entregara dos tarjetas bancarias, que comenzaron a ser utilizadas de manera inmediata.
Con esas tarjetas se realizaron reintegros en efectivo, compras en comercios y operaciones a través de Bizum por un importe total de 6.377,10 euros. Una de las tarjetas fue intervenida horas después en poder de uno de los detenidos, cuando trataba de adquirir dos teléfonos móviles de alta gama en un establecimiento comercial de Almería por valor de 2.328 euros.
La actuación policial se inició precisamente cuando los agentes fueron comisionados para acudir a dicho establecimiento, donde el personal de la tienda había detectado la presencia de un varón que intentaba pagar los terminales con una tarjeta bancaria a nombre de un tercero.
Además, la gerente reconoció al mismo individuo como la persona que semanas antes había retirado otros dispositivos electrónicos de alto valor, operación que ya estaba siendo investigada por el Grupo de Delitos Tecnológicos y Fraudes de la Jefatura Superior de Policía de Aragón.
A partir de ese momento, el Grupo VI de Ciberdelincuencia de Almería cruzó la información aportada por la plantilla de Zaragoza, los movimientos bancarios, las grabaciones de cajeros automáticos y las imágenes de establecimientos comerciales.
El análisis permitió relacionar a los investigados con una estafa previa cometida contra otra víctima, en la que se habrían realizado cargos en una tienda online de tecnología por valor de 5.650 euros y retirado presencialmente varios terminales móviles en Almería.
La investigación permitió identificar a los tres integrantes del grupo. El primero fue detenido en el establecimiento comercial cuando intentaba efectuar la compra fraudulenta. El segundo fue arrestado al día siguiente en Almería, tras establecer los agentes un dispositivo en torno a su domicilio, al comprobar que habría sido la persona encargada de acudir a la vivienda de la víctima para hacerse pasar por empleado bancario y recoger físicamente las tarjetas.
Durante las gestiones practicadas, los agentes intervinieron once teléfonos móviles, dos ordenadores portátiles, cajas vacías de terminales telefónicos, facturas, tickets de compra, auriculares y una tarjeta bancaria. Parte de estos efectos pudieron ser vinculados con los dispositivos adquiridos fraudulentamente en la estafa investigada en Zaragoza y con las compras realizadas en Almería con cargo a la cuenta de la segunda víctima.
El tercer investigado, considerado por los agentes como una "pieza relevante" dentro de la estructura, no pudo ser localizado en un primer momento, por lo que se estableció una requisitoria policial para su búsqueda, detención y personación. Al ser localizado por los agentes, el investigado intentó zafarse y emprendió la huida a pie, iniciándose una persecución por la vía pública.
La intervención resultó especialmente exigente para los policías actuantes, que lograron darle alcance y reducirlo mediante el uso de la fuerza mínima imprescindible, ya que ofrecía resistencia activa a la detención. La rápida actuación de los agentes permitió neutralizar la huida sin que se produjeran daños físicos. A este detenido le constaban, además, cuatro requisitorias judiciales en vigor por delitos de estafa dictadas por órganos judiciales de Cáceres, Montijo (Badajoz), Puente Genil (Córdoba) y Santander.
Los tres arrestados fueron puestos a disposición del Tribunal de Instancia de Almería, Sección de Instrucción, Plaza 1 en funciones de guardia, decretándose su libertad provisional.
La Policía Nacional recuerda que ninguna entidad bancaria solicita por teléfono las claves de acceso a la banca online, los datos completos de las tarjetas ni envía empleados al domicilio para recoger físicamente tarjetas bancarias. Ante cualquier llamada de este tipo, se recomienda colgar de inmediato, no facilitar datos personales o bancarios y contactar directamente con la entidad a través de los canales oficiales.
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